Interview to Financial Planner
氏名：塩谷 知仁
（しおや ともひと）
出身：神奈川県
資格：ＡＦＰ
経験：相談人数 ３０００人以上 保険営業 １８年
【得意分野】
ライフプランニング、保険、教育資金、老後資金、資産運用
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―最初に現在までの経歴について教えてください。
私は６歳の時から母子家庭で育ってきました。母が病気で働けなかったことから、中学生の時からアルバイトでお金を稼ぎ、生活費や学費の支払いに充ててきました。高校卒業後、就職したスーパーマーケットの精肉の仕事中に、事故で右手前腕を失いました。19歳の時でした。
精肉の仕事ができなくなったことからレジ部門に転属となり、「義手のレジ打ち」として、その地域限定の有名人となりました。私のレジに行列ができるようになり、その行列に関心を持ってくださったのが、外資系保険会社のスカウトの人でした。格好よく言えば、ヘッドハンティングをされ、その保険会社に転職し、金融の仕事に携わるようになりました。それから５年後、複数の保険会社の商品を取り扱える保険代理店に転職し、現在に到ります。
―保険業界は厳しい世界と聞きますが、最初の転職の時に不安はなかったんですか？
不安はまったくなかったです。実は、高校３年生の夏休みに自由研究の宿題があったのですが、お金のなかった私は保険会社のパンフレットを集めて、各保険会社の商品を比較するという自由研究をやったんです。各保険会社の商品の違いを知るのが面白くて、それから保険会社のパンフレットを読むのが趣味になったんです。本を買うお金もなかった自分にとって、無料でパンフレットを読めるのは楽しい時間でした。
そうやって各保険会社の商品を勉強してきた私が客観的に見て、自分が転職した外資系保険会社の商品は競争力が高かったので、自分が営業をしたら、きっと売れるだろうと楽観視していました。残念ながら現実は厳しく、営業をスタートしてから保険営業の難しさを知ることになりました。
―保険営業を続けて来られたのは何故ですか？
一番は、お客様への感謝です。保険営業は、お客様からご契約を頂いた時点で歩合制の給与が増えます。しかし、お客様にとって保険の出番があるのは、それから先の未来になります。その未来で、自分が退職していた場合、自分は歩合制の給与のみを頂いて、お客様への恩返しができません。可能な限り保険営業を続けて、お客様に恩返しをしたいと思っています。
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は保険営業に特化した仕事をしていましたが、現在はファイナンシャルプランナーとして、幅広く金融のご相談を承っています。ただ、そういった仕事をしている人が増えてきている印象があり、差別化ができるように、自分ならではの仕事を模索している段階です。
インターネットから得られる情報も増えてきていますし、今後はAIがアドバイスをするのが当たり前の時代になってくると思います。その中で人間にできること、自分にできることを見つけていかないと、仕事が廃れてきてしまうという危機感を感じています。いろいろと勉強をしていますが、心の温度を感じて頂けるような仕事をしようと考えています。
例えば、お客様が説明を聞いて、「ちょっと不安なところもあるけど、何となく理解できた」という状況だったとします。そんな時、お客様は少し不安げな表情をされます。AIは、それに気付くことはできません。私が面談をしている場合は、そういったお客様の表情の変化を観察して、不安を解消して最適なプランを案内するように努めています。「正しい答え」も大事ですけど、「寄り添う答え」も大事だと考えています。
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は保険営
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は
―目標を聞かせてください。
今の時代は、気が付かないうちに人の自信を奪っているように感じます。例えば「自己肯定感」という言葉が流行っていますが、「褒められたり、何かを成し遂げたりした時に、自己肯定感が満たされている」と仮定するのであれば、「褒められていない時、何かを成し遂げていない時」は、無意識にその逆の自己否定をしてしまっていると考えることもできます。その自己否定が、自信を奪っているのではないかと懸念しています。
また、お金がないことによって、本当はやりたくないことを、無理してやらざるを得ない場合も、その人の自信が奪われているのではないかと考えています。
ありのままの自分を受け入れられるようにするお手伝いや、お金まわりのお手伝いをすることで、「1人でも多くの人が、その人が生きたい人生を歩んでいけるようにすること」が、私の目標です。
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は保険営
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は
―最後に読んでいる方にメッセージをお願いします。
お金に関する相談は、早めに行うことが大切です。「時間を味方につける」という言葉があるくらい、早めにマネープランを立てることで得られる効果は大きいです。情報はいろいろなところで得ることができる時代ですが、ご自身が得た情報が「本当にご自身に合った情報なのか」を確認するのも大切です。気になられていることがあれば、ぜひ、遠慮なさらずにお話ください！
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―現在の仕事内容を教えてください。
以前は保険営業に特化した仕事をしていましたが、現在はファイナンシャルプランナーとして、幅広く金融のご相談を承っています。ただ、そういった仕事をしている人が増えてきている印象があり、差別化ができるように、自分ならではの仕事を模索している段階です。
インターネットから得られる情報も増えてきていますし、今後はAIがアドバイスをするのが当たり前の時代になってくると思います。その中で人間にできること、自分にできることを見つけていかないと、仕事が廃れてきてしまうという危機感を感じています。いろいろと勉強をしていますが、心の温度を感じて頂けるような仕事をしようと考えています。
例えば、お客様が説明を聞いて、「ちょっと不安なところもあるけど、何となく理解できた」という状況だったとします。そんな時、お客様は少し不安げな表情をされます。AIは、それに気付くことはできません。私が面談をしている場合は、そういったお客様の表情の変化を観察して、不安を解消して最適なプランを案内するように努めています。「正しい答え」も大事ですけど、「寄り添う答え」も大事だと考えています。
―目標を聞かせてください。
今の時代は、気が付かないうちに人の自信を奪っているように感じます。例えば「自己肯定感」という言葉が流行っていますが、「褒められたり、何かを成し遂げたりした時に、自己肯定感が満たされている」と仮定するのであれば、「褒められていない時、何かを成し遂げていない時」は、無意識にその逆の自己否定をしてしまっていると考えることもできます。その自己否定が、自信を奪っているのではないかと懸念しています。
また、お金がないことによって、本当はやりたくないことを、無理してやらざるを得ない場合も、その人の自信が奪われているのではないかと考えています。
ありのままの自分を受け入れられるようにするお手伝いや、お金まわりのお手伝いをすることで、「1人でも多くの人が、その人が生きたい人生を歩んでいけるようにすること」が、私の目標です。
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は保険営業に特化した仕事をしていましたが、現在はファイナンシャルプランナーとして、幅広く金融のご相談を承っています。ただ、そういった仕事をしている人が増えてきている印象があり、差別化ができるように、自分ならではの仕事を模索している段階です。
インターネットから得られる情報も増えてきていますし、今後はAIがアドバイスをするのが当たり前の時代になってくると思います。その中で人間にできること、自分にできることを見つけていかないと、仕事が廃れてきてしまうという危機感を感じています。いろいろと勉強をしていますが、心の温度を感じて頂けるような仕事をしようと考えています。
例えば、お客様が説明を聞いて、「ちょっと不安なところもあるけど、何となく理解できた」という状況だったとします。そんな時、お客様は少し不安げな表情をされます。AIは、それに気付くことはできません。私が面談をしている場合は、そういったお客様の表情の変化を観察して、不安を解消して最適なプランを案内するように努めています。「正しい答え」も大事ですけど、「寄り添う答え」も大事だと考えています。
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は保険営業に特化した仕事をしていましたが、現在はファイナンシャルプランナーとして、幅広く金融のご相談を承っています。ただ、そういった仕事をしている人が増えてきている印象があり、差別化ができるように、自分ならではの仕事を模索している段階です。
インターネットから得られる情報も増えてきていますし、今後はAIがアドバイスをするのが当たり前の時代になってくると思います。その中で人間にできること、自分にできることを見つけていかないと、仕事が廃れてきてしまうという危機感を感じています。いろいろと勉強をしていますが、心の温度を感じて頂けるような仕事をしようと考えています。
例えば、お客様が説明を聞いて、「ちょっと不安なところもあるけど、何となく理解できた」という状況だったとします。そんな時、お客様は少し不安げな表情をされます。AIは、それに気付くことはできません。私が面談をしている場合は、そういったお客様の表情の変化を観察して、不安を解消して最適なプランを案内するように努めています。「正しい答え」も大事ですけど、「寄り添う答え」も大事だと考えています。
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は保険営
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は
―目標を聞かせてください。
今の時代は、気が付かないうちに人の自信を奪っているように感じます。例えば「自己肯定感」という言葉が流行っていますが、「褒められたり、何かを成し遂げたりした時に、自己肯定感が満たされている」と仮定するのであれば、「褒められていない時、何かを成し遂げていない時」は、その逆の自己否定につながってしまっているのではないか、と感じます。その自己否定が、自信を奪っているのではないかと懸念しています。
また、お金がないことによって、本当はやりたくないことを、無理してやらざるを得ない場合も、その人の自信が奪われているのではないかと考えています。
ありのままの自分を受け入れられるようにするお手伝いや、お金まわりのお手伝いをすることで、1人でも多くの人に、その人が生きたい人生を歩んでいけるようにすることが、私の目標です。
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は保険営
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は
―目標を聞かせてください。
今の時代は、気が付かないうちに人の自信を奪っているように感じます。例えば「自己肯定感」という言葉が流行っていますが、「褒められたり、何かを成し遂げたりした時に、自己肯定感が満たされている」と仮定するのであれば、「褒められていない時、何かを成し遂げていない時」は、その逆の自己否定につながってしまっているのではないか、と感じます。その自己否定が、自信を奪っているのではないかと懸念しています。
また、お金がないことによって、本当はやりたくないことを、無理してやらざるを得ない場合も、その人の自信が奪われているのではないかと考えています。
ありのままの自分を受け入れられるようにするお手伝いや、お金まわりのお手伝いをすることで、1人でも多くの人に、その人が生きたい人生を歩んでいけるようにすることが、私の目標です。
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は保険営
―現在の仕事内容を教えてください。
以前は
―目標を聞かせてください。
今の時代は、気が付かないうちに人の自信を奪っているように感じます。例えば「自己肯定感」という言葉が流行っていますが、「褒められたり、何かを成し遂げたりした時に、自己肯定感が満たされている」と仮定するのであれば、「褒められていない時、何かを成し遂げていない時」は、その逆の自己否定につながってしまっているのではないか、と感じます。その自己否定が、自信を奪っているのではないかと懸念しています。
また、お金がないことによって、本当はやりたくないことを、無理してやらざるを得ない場合も、その人の自信が奪われているのではないかと考えています。
ありのままの自分を受け入れられるようにするお手伝いや、お金まわりのお手伝いをすることで、1人でも多くの人に、その人が生きたい人生を歩んでいけるようにすることが、私の目標です。
―最後に読んでいる方にメッセージをお願いします。
お金に関する相談は、早めに行うことが大切です。「時間を味方につける」という言葉があるくらい、早めにマネープランを立てることで得られる効果は大きいです。情報はいろいろなところで得ることができる時代ですが、ご自身が得た情報が「本当にご自身に合った情報なのか」を確認するのも大切です。気になられていることがあれば、ぜひ、遠慮なさらずにお話ください！